natella, 53 - 17 февраля 2020 08:19

Не принимайте на свой счет ничего, кроме денег.Делимся хорошим настроением и расширяем кругозор:Звонок из банка: - У вас на счету на данный момент минус 300000 рублей. - Ну и что? А сколько у меня было на счету в прошлом месяце? - У вас было плюс 400000 рублей. - И что? Разве я вас беспокоил? Роскомнадзор заявил о готовящейся блокировке рая для жителей РФ в связи с отказом апостола Петра передать ключи..Счета россиян начнут блокировать по-новому-Центробанк собирается внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. Путин поручил правительству создание цифровой экономики. Начать решили с блокировки.Представитель ЦБ пояснил изданию, что перечень критериев не обновляется уже восемь лет, то есть с момента их появления. Если пронумеровать четыре запрещенных Роскомнадзором слова, то 1 его знает, может и прокатит?Сейчас Центробанк предлагает как убрать, так и добавить критерии, по которым операции можно признавать сомнительными. Так, предлагается исключить основание, когда клиент проводит операции, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы.Также ЦБ предлагает убрать из перечня сложные расчеты по нестандартным схемам и внести новый критерий - когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги.Банкам предлагается дать право отказывать в проведении операции в случае подозрений, что целью является отмывание денег или обналичивание. Кроме того, рассматривается вопрос включения в перечень регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц.- Вы часто ходите в банк спермы? - Нет, только чтобы счет пополнить.При этом кредитные организации вправе дополнить перечень своими критериями, характерными именно для них, учитывая масштаб, специфику и характер деятельности кредитной организации.В январе сообщалось, что Госдуму внесут законопроект, который запретит российским банкам зарабатывать на формальном исполнении рекомендаций Центробанка по борьбе с отмыванием денег. В документе сказано, что банки не имеют права использовать дополнительные комиссии, сборы и другие вознаграждения под видом "антиотмывочных" мер. Перестали сниться эротические сны. Неужели Роскомнадзор и тут подсуетился?
Что делать, если банк заблокировал счет по закону 115-ФЗ(Полное наименование пресловутого 115-ФЗ - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма")).В п. 1 ст. 7 данного закона за банком закрепляется право при обслуживании клиентов на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также право принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.Лучше промолчать и показаться дураком, нежели заговорить и не оставить на этот счет никаких сомнений.Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.В свою очередь, клиенты обязаны предоставлять банкам информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона (п. 14 ст. 7). Банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п. 11 ст. 7).На первый взгляд, любые действия банка по блокировке подозрительных операций (или даже счета целиком, отказ в обслуживании), будут законными. Для расширения кругозора-инструкция знакомься по сслочке:
https://zen.yandex.ru/media/id/5c371ad653bb6f00aaaf245b/chto-delat-esli-bank-zablokiroval-schet-po-zakonu-115fz-5c49cf945770a000afcc5927
У истинного российского патриота должно быть: дети в Англии, счет в Швейцарии, дом в Германии, вилла на Канарах, квартира в Америке, должность в России.
Он открыл счет в банке и стал откладывать на черный день. Через 10 лет черный день настал: банк разорился...